Nasze zasady AML i weryfikacji

Prowadzimy Blockbet Casino na licencji Anjouan nr ALSI-202603013-FI1 i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz weryfikację tożsamości jako fundament bezpieczeństwa platformy. Poniżej wyjaśniamy dokładnie, czego wymagamy od Ciebie, kiedy i dlaczego.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji Anjouan. Wszystkie decyzje w tym zakresie podejmuje naszym imieniem wyznaczony oficer ds. zgodności (MLRO), który nadzoruje całą procedurę od rejestracji konta po wypłatę środków.

Nasze zobowiązanie ma trzy filary: identyfikacja każdego gracza przed pierwszą wypłatą, monitorowanie transakcji pod kątem wzorców odbiegających od typowej gry oraz raportowanie podejrzanych operacji właściwym organom. Te zasady chronią zarówno nas, jak i Ciebie, ponieważ wykluczają dostęp do platformy osobom trzecim działającym na Twoje niekorzyść.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja KYC nie jest jednorazowym formalnością rozciągniętą na cały okres gry. Uruchamiamy ją w trzech określonych punktach, a każdy z nich wynika z obowiązku prawnego.

Akceptowane dokumenty

Jako dowód tożsamości przyjmujemy paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy wydane przez organ państwowy. Muszą być ważne, czytelne i w całości widoczne na zdjęciu. Adres potwierdzasz rachunkiem za media, wyciągiem bankowym lub umową najmu nie starszym niż 3 miesiące.

• Dowód tożsamości: paszport, dowód osobisty, prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy, umowa najmu (maks. 3 miesiące)
• Własność metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzut z rachunku BLIK/przelewu24
• W przypadku kryptowalut: potwierdzenie adresu portfela na Twój adres e-mail

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Cały proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Dokumenty przesyłasz przez panel gracza, nigdy przez e-mail czy czat, co eliminuje ryzyko ich przejęcia.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w panelu konta
• Wybierz typ dokumentu i wykonaj zdjęcia obu stron lub selfie z dokumentem
• Prześlij potwierdzenie adresu oraz, jeśli wymagane, potwierdzenie metody płatności
• Nasz zespół zgodności weryfikuje zgłoszenie w ciągu 24 do 48 godzin
• Otrzymujesz powiadomienie e-mail o zatwierdzeniu lub wezwaniu do uzupełnienia dokumentów

Ochrona dokumentów

Dokumenty przechowujemy na szyfrowanych serwerach z ograniczonym dostępem wyłącznie dla upoważnionych członków zespołu zgodności. Dane przesyłane są kanałem szyfrowanym TLS, a dostęp rejestrujemy w audytowych logach. Nie udostępniamy Twoich dokumentów podmiotom trzecim poza przypadkami nakazanymi prawem.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przepisy AML nakładają na nas obowiązek ustalenia, skąd pochodzą środki wykorzystywane do gry. W większości przypadków standardowa weryfikacja tożsamości wystarcza, ale przy wyższych kwotach lub nietypowych wzorcach depozytów musimy zadbać o dodatkowe wyjaśnienie.

• Skumulowane depozyty znacząco przekraczające Twoją dotychczasową aktywność
• Regularne, wysokie wpłaty bez odpowiadającej im aktywności w grach
• Depozyty z wielu różnych metod płatności w krótkim okresie
• Wypłaty zaraz po depozycie, bez rzeczywistej gry (tzw. pasowanie środków)

Co możesz przedstawić

Jako potwierdzenie źródła środków akceptujemy wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach od pracodawcy, decyzję podatkową, umowę sprzedaży lub dokument potwierdzający spadek. Wystarczy jeden dokument, z którego wynika kwota zbliżona do Twoich depozytów. Dane wrażliwe, np. numer rachunku, możesz częściowo zasłonić.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każdą transakcję na Twoim koncie analizuje zautomatyzowany system monitoringu, który oznacza operacje odbiegające od ustalonego profilu gry. Oficer MLRO ręcznie weryfikuje każde oznaczenie, zanim podejmie decyzję o dodatkowych krokach.

Zasada tej samej metody

Wypłacamy środki tą samą metodą, z której złożyłeś depozyt, a w przypadku kart i portfeli elektronicznych kwota wypłaty nie może przekraczać sumy wpłat daną metodą. Pozostałą część, na przykład wygraną, wypłacamy przelewem bankowym lub kryptowalutą na Twój adres. Zasada ta zamyka drogę tzw. pasowaniu środków między różnymi kanałami płatności.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

J

e

ś

l

i

n

i

e

p

r

z

e

ś

l

e

s

z

w

y

m

a

g

a

n

y

c

h

d

o

k

u

m

e

n

t

ó

w

l

u

b

p

r

z

e

s

ł

a

n

e

m

a

t

e

r

i

a

ł

y

n

i

e

p

o

z

w

o

l

ą

n

a

m

p

o

t

w

i

e

r

d

z

i

ć

T

w

o

j

e

j

t

o

ż

s

a

m

o

ś

c

i

,

j

e

s

t

e

ś

m

y

z

m

u

s

z

e

n

i

o

g

r

a

n

i

c

z

y

ć

f

u

n

k

c

j

e

k

o

n

t

a

.

R

o

b

i

m

y

t

o

e

t

a

p

a

m

i

,

z

a

w

s

z

e

z

w

c

z

e

ś

n

i

e

j

s

z

y

m

p

o

w

i

a

d

o

m

i

e

n

i

e

m

i

m

o

ż

l

i

w

o

ś

c

i

ą

u

z

u

p

e

ł

n

i

e

n

i

a

d

o

k

u

m

e

n

t

a

c

j

i

.

• Wstrzymanie wypłat do czasu dostarczenia dokumentów
• Odrzucenie wniosku o wypłatę przy braku potwierdzenia własności metody płatności
• Zamknięcie konta i zwrot depozytów na źródłowy rachunek przy odmowie weryfikacji
• Zgłoszenie sprawy organom licencyjnym przy podejrzeniu przestępstwa

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML jurysdykcji Anjouan, licząc od dnia zamknięcia Twojego konta. Ten obowiązek dotyczy nas bezpośrednio i nie możemy go skrócić na Twoją prośbę, ponieważ służy ewentualnym kontrolom organów nadzoru.

Dane trzymamy w formie zaszyfrowanej, w minimalnym zakresie niezbędnym do celów zgodności. Po upływie okresu retencji dokumenty są trwale usuwane z naszych serwerów, a proces ten potwierdzamy wewnętrznym protokołem. Jeśli chcesz sprawdzić, jakie dane o Tobie przechowujemy, możesz w każdej chwili wystąpić o ich kopię przez [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty od 100 PLN są możliwe od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progów transakcyjnych.

Jak długo trga weryfikacja dokumentów?

Nasz zespół zgodności przetwarza dokumenty w ciągu 24 do 48 godzin od ich przesłania. O wyniku informujemy e-mailem.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Przepisy AML licencji Anjouan nakładają na nas obowiązek ustalenia pochodzenia środków wykorzystywanych do gry, szczególnie przy wysokich lub nietypowych depozytach.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, którą złożyłeś depozyt. Nadwyżkę ponad sumę wpłat tą metodą wypłacamy przelewem bankowym lub kryptowalutą.

Co dzieje się z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je zaszyfrowane przez okres wymagany przepisami AML, liczony od zamknięcia konta, a następnie trwale je usuwamy.